Meer uit het eigen vermogen halen

Rabobank en ondernemers: ze weten elkaar te vinden. Niet voor niets is Rabobank de op 1 na grootste speler van Nederland, wanneer het om Private Banking gaat. Er wordt zo’n 65 miljard (!) aan belegd vermogen beheerd voor klanten. Niet voor niets zet de bank zich in een nieuwe campagne neer als ‘Dé Private Bank voor ondernemend Nederland’. De ambities: “Nummer 1 worden”, stelt John van Rooij kernachtig.

 John van Rooij is directeur Private Banking van regio Midden-Brabant, één van de veertien bankregio’s die Rabobank  kent. Daaronder vallen de banken ’s-Hertogenbosch en omstreken, Altena-Bommelerwaard, Oss-Bernheze, Hart van Brabant, Tilburg en omstreken en De Langstraat. “Wij zoeken ondernemers in ons werkgebied steeds actiever op”, vertelt van Rooij. “We gaan bijvoorbeeld graag naar netwerkbijeenkomsten of nodigen ondernemers uit voor bijeenkomsten die we zelf organiseren.” Dat zijn bij uitstek de gelegenheden om bestaande  MKB-klanten duidelijk te maken wat hun bank allemaal kan betekenen,  bijvoorbeeld bij het stoppen met een bedrijf. “Dat mogen we wel nog méér over de bühne brengen”, erkent van Rooij. “Wij willen graag de bank zijn waar ondernemers zich thuis voelen., ook als ze gestopt zijn met ondernemen.”

Apart segment

De bank moedigt ondernemers aan om over hun vermogen te praten. “Wij gaan daar graag het gesprek over aan. Dat gaan onze bestaande klanten ook steeds meer merken. Wij werken steeds méér met onze collega’s van Bedrijven samen, zodat we samen aan tafel zitten bij klanten en prospects.”  Private Banking is, naast Particulieren en Bedrijven, sinds oktober een apart segment binnen Rabobank. “Dat past mooi op het snijvlak tussen die beide andere segmenten en geeft aan dat de bank stevige groei-ambities heeft voor Private Banking.” Wat daarbij zeker ter tafel komt is het Vermogensplan. Van Rooij verduidelijkt: “Dat geeft bijvoorbeeld antwoord op de vraag wat een bedrijfsbeëindiging of – overdracht moet opleveren, om daarna financieel onafhankelijk te zijn. Wij bieden daar met Rabobank Private Banking graag inzicht in.”

De ervaring leert dan ondernemers hun privé vermogen vaak niet goed in beeld hebben., terwijl ze alles weten van hun onderneming. “Wanneer je ze daarover aan het denken zet, is dat  soms pijnlijk”, beseft van Rooij. “Wat voor doelen en wensen heb je, nadat je bent gestopt met werken? Of hoeveel moet er afgerekend worden met de fiscus bij overlijden?  Ondernemers schrikken soms van de uitkomst.” Hij weet dat het intensieve trajecten zijn om dat in kaart te brengen. Daarom wil zijn team ook constant in gesprek blijven met ondernemers, die in de ‘laatste fase’ van hun onderneming zitten of daarover willen sparren. Dat kan in veel vormen voorbij komen: van een volgende stap in een familiebedrijf tot een management buy-out of overname. Van Rooij weet dat de groei in zijn vakgebied bij ondernemers zit: “Daarmee hebben we veel  mooie gesprekken.”

Privileges

Elke Private Banking klant kan gebruik maken van een aantal privileges. Een adviseur als vaste contactpersoon is er daar één van. Daarnaast is de Private Banking Desk altijd goed bereikbaar voor ondersteuning en wordt toegang tot Vermogensplanning geboden.

De kern van de dienstverlening bestaat uit het optimaal invullen van het vermogen van de klanten. Vaak gebeurt dat door voor klanten te beleggen op de financiële markten. Goed gespreid en met solide rendementen. Niet voor niets won Rabobank recent nog de IEX Gouden Stier voor de beste beleggingsfondsen en prijzen onafhankelijke partijen de beleggingsoplossingen bij Rabobank vanwege het uitstekende digitale platform en de goede rendementen over de afgelopen jaren in vergelijking met de belangrijkste concurrenten.

Rabobank verbindt bovendien klanten met elkaar via bijzondere events, waar ook kennis kan worden gedeeld. Het programma Omgaan met Vermogen is er om kinderen van vermogende klanten wegwijs te maken. Via het platform Money Meets Ideas brengt de bank klanten in contact met start-ups en scale-ups en ook Filantropie Advies – waarbij klanten een deel van hun vermogen kunnen inzetten voor goede doelen, valt onder deze privileges.

De ondergrens voor Rabobank Private Banking ligt op 500.000 euro vrij beschikbaar vermogen. Van Rooij adviseert ondernemers om vooral op tijd aandacht te schenken aan hun privé vermogen. “Wij gaan daarover graag met ze in gesprek.”  De bank streeft daarbij naar een Vermogensplan, op basis waarvan persoonlijk advies kan worden gegeven over het optimaal inrichten . “De investeringsstrategie is voor iedere klant anders”, aldus van Rooij.

Maandelijks houdt Rabobank  een bijeenkomst over Private Banking in Kasteel Maurick in Vught. Geïnteresseerde klanten kunnen zich aanmelden bij John van Rooij, tel. (06) 12 07 31 30.